مدیرکل مقررات بانک مرکزی اعلام کرد / صفر شدن وقوع جرایم در بانک ها به زودی

مدیر کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت انتظار می رود در آینده نزدیک و با استفاده از زیرساخت های جدید مبارزه با پولشویی، وقوع جرم و جنایات در سیستم بانکی پیش از پیش کاهش یابد.

به گزارش «فرصت امروز» و به نقل از ستاد خبری هفتمین همایش سالانه بانکداری الکترونیک و نظام های پرداخت، عبدالمهدی ارجمندنژاد درباره اقدامات انجام شده در بانکداری الکترونیک برای کشف تقلب، گفت: کشف تقلب و تخلفات مالی با محوریت دستگاه های نظارتی و بازرسی، همزمان با به کارگیری فناوری های اطلاعات در بانک ها وجود داشته است؛ فناوری هایی که در این زمینه در قالب سیاست ها و مقررات بوده، به کشف تقلب ها کمک می کرد ولی همزمان با توسعه و تعمیق مباحث مربوط به مبارزه با پولشویی، بانک ها سیستم های جدیدی را نیز برای کشف تخلف و تقلب به کار گرفته اند.

ارجمندنژاد ادامه داد: در بانک مرکزی، وزارت اقتصاد و دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نیز زیرساخت هایی برای استفاده بانک ها در این حوزه فراهم شده است تا با استفاده از اطلاعاتی که مبادله می شود، تخلفات و تقلب ها کشف و اقدامات انتظامی و قضایی برای مقابله با آنها انجام شود. به مرور این سیستم ها تقویت می شود تا در آینده نزدیک و با استفاده از این زیرساخت ها، وقوع جرم و جنایت در سیستم بانکی به صفر برسد.

او در پاسخ به اینکه آیا آماری از جرایم کشف شده در نظام بانکی با استفاده سیستم های نظارتی جدید وجود دارد، افزود: از آنجایی که بانک ها موظف به ارسال این موارد به واحد اطلاعات مالی هستند، آمار تجمیعی در اختیار آن واحد قرار دارد تا پیگیری های لازم را به عمل آورد.

وی درباره اشخاص مشمول مبارزه با پولشویی، گفت: تمام اشخاصی که در ایران هستند و کار و زندگی می کنند اعم از داخلی یا خارجی، شخص حقیقی یا حقوقی، مشمول قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم هستند، ولی طبیعی است که عمده تمرکز بانک مرکزی روی نهادهای پولی باشد. نهادهای پولی نیز شامل بانک ها، موسسات اعتباری، صندوق های قرض الحسنه، تعاونی های اعتبار، لیزینگ ها و صرافی ها هستندکه باید قوانین و مقررات را رعایت کنند. البته رعایت این قوانین در وهله اول به نفع خودشان است چراکه در غیراین صورت سهواً یا عمداً مرتکب جرم می شوند که باید به دستگاه قضایی پاسخگو باشند.

ارجمندنژاد ادامه داد: بر اساس برخی برآوردهایی که چندی قبل انجام شده بود ۴۷درصد پولشویی های دنیا در آمریکا و ۲۳درصد در اروپا انجام می شود . به عبارت دیگر، ۷۰ درصد پولشویی دنیا در آمریکا و اروپا انجام می شود و ۳۰درصد دیگر، در بقیه دنیا. با توجه به اینکه بسیاری از پولشویی ها در بازارها و مراکز مالی با عمق زیاد و از طریق انواع ابزارهای مالی ای انجام می شود که نمونه های آنها را کمتر در ایران می توان یافت، انتظار نمی رود که سهم ایران در مقیاس جهانی سهم قابل توجهی باشد، هرچند مجموعه دستگاه های ذی ربط در این زمینه نیز در پی آن هستند تا همین سهم احتمالی ناچیز را نیز به صفر برساند.